Köln / Hamburg, 01.07.2025 – Während Echtzeit-Ratings in der Cyberversicherung aktuell als „The new big Thing“ gehandelt werden, gehören diese bei der Gothaer längst zum Alltag. Der traditionsreiche Versicherer nutzt seit über acht Jahren die Outside-In-Plattform von cysmo – und hat sich damit früh als Vorreiter in der digitalen Risikobewertung etabliert.
Digitales Underwriting, bevor es zum Hype wurde
„Was viele heute als Innovation feiern, hat bei uns bereits 2017 begonnen“, Oliver Schulze, Abteilungsleiter Cyber bei der Gothaer. „Mit cysmo konnten wir von Anfang an Risiken sichtbar machen, die zuvor im Verborgenen lagen – und das automatisiert, skalierbar und für jede Unternehmensgröße.“
Seitdem fließen die Ergebnisse aus der cysmo-Plattform systematisch in das Underwriting der Gothaer ein. Die gewonnenen Daten werden nicht nur bewertet, sondern mit realen Schadenverläufen abgeglichen – eine Praxis, aber von hohem Wert.
Vom Score zum Schaden – und wieder zurück
Jonas Schwade, CEO von cysmo, betont: „Wir haben mit der Gothaer über Jahre hinweg erlebt, wie präzise Outside-In-Daten im Underwriting wirken können – nicht nur bei der Risikoselektion, sondern auch bei der Schadenvermeidung.“
Die Ergebnisse sprechen für sich: Eine deutlich verbesserte Risikodifferenzierung, klare Muster im Schadenverlauf und ein datengetriebener Ansatz, der heute als Best Practice gelten kann.
„Die Gothaer hat damals den Mut gehabt, auf digitale Echtzeitdaten zu setzen – lange bevor der Markt reif dafür war“, ergänzt Schwade. „Heute suchen viele Assekuradeure (sogenannte Managing General Agents, kurz MGAs) und Versicherer genau diese Kombination aus Erfahrung, Substanz und Geschwindigkeit.“
Von Deutschland in die Welt – ein Modell macht Schule
Die langjährige Zusammenarbeit von Gothaer und cysmo ist heute nicht nur ein Beweis für Innovationskraft, sondern ein Referenzmodell für die Branche: Wie man Cyberrisiken sichtbar macht, Underwriting digitalisiert und Schadenpotenziale systematisch reduziert – das lässt sich nicht nur zeigen, sondern beweisen.
Hannah Groß, Chief Digital Officer bei cysmo: „Wir sind stolz darauf, dass cysmo heute von internationalen Versicherern eingesetzt wird – aber wir vergessen nie, wo unser Fundament liegt: bei Partnern wie der Gothaer, die früh verstanden haben, worauf es im Cyber Underwriting wirklich ankommt.“
Über die BarmeniaGothaer
Die BarmeniaGothaer Gruppe gehört mit rund acht Millionen Kundinnen und Kunden, 7.500 Mitarbeitenden sowie Beitragseinnahmen von rund 8,6 Milliarden Euro zu den Top10 Versicherern in Deutschland und ist einer der größten Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit.
Angeboten werden alle Versicherungssparten für Privat- und Firmenkunden. Dabei setzt das Unternehmen auf qualitativ hochwertige persönliche und digitale Beratung sowie die Unterstützung seiner Kundinnen und Kunden auch über die eigentliche Versicherungsleistung hinaus. Als einer der führenden Partner für den Mittelstand bieten die BarmeniaGothaer Unternehmen eine umfassende Absicherung gegen alle relevanten Risiken. Neben vielfältigen Schutzkonzepten unterstützen sie ihre Firmenkunden auch bei aktuellen Herausforderungen wie der Mitarbeitendengewinnung und -bindung.
Privatkunden bietet die BarmeniaGothaer neben dem klassischen Versicherungsschutz und der Altersvorsorge auch digitale Services sowie vielschichtige Gesundheitsdienstleistungen. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit ist die BarmeniaGothaer nur ihren Mitgliedern – also ihren Kundinnen und Kunden verpflichtet – nicht etwa Aktionären. Durch diese Unabhängigkeit kann das Unternehmen langfristig und nachhaltig im Sinne seiner Mitglieder agieren.
Über cysmo®
Die cysmo Cyber Risk GmbH, ein Unternehmen der PPI AG, führt die über 40-jährige Erfolgsgeschichte des Beratungs- und Softwarehauses für Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister in eine neue digitale Ära.
Mit cysmo®, der führenden Plattform zur externen Cyberrisikobewertung („Outside-In“) – speziell entwickelt für die Anforderungen von Versicherern – wird innerhalb von Sekunden die digitale Angriffsoberfläche eines Unternehmens analysiert und mögliche Schwachstellen identifiziert. In Echtzeit lassen sich potenzielle finanzielle Schäden durch Cyberangriffe simulieren.
Versicherer schätzen cysmo® besonders für die kompromisslose Qualität der Ergebnisse: Zero False Positives. Zero Noise. Echtzeit. Die Erkenntnisse sind präzise, verständlich aufbereitet und unmittelbar nutzbar – sei es im Underwriting, Vertrieb, der Portfoliosteuerung, Policengestaltung oder bei Supply-Chain-Analysen. Auch bei regulatorischen Anforderungen wie NIS2 oder DORA bietet cysmo® einen klaren Mehrwert.
cysmo® ist Marktführer in Deutschland und zählt zu den bekanntesten Plattformen Europas im Bereich der Cyberrisikobewertung.
